7月22日，上海金融监管局网站发布的信息显示，中国工商银行上海市分行分别于7月8日、7月10日被处罚，合计罚款1390万元。
上海金融监管局7月8日对工行上海市分行作出行政处罚。罚单显示，该分行被罚款340万元，主要涉及四项违法违规事实：流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场；流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财；以贷收费；质价不符。
除对工行上海市分行作出处罚外，该分行1名相关负责人及下属3名支行客户经理对上述违法违规事实负有责任，被上海金融监管局警告并分别罚款5万元。
7月10日开出的罚单显示，工行上海市分行被罚款1050万元，主要违法违规事实包括：理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制严重违反审慎经营规则；对理财资金投资未尽审慎管理职责；会计处理未真实反映理财产品财务状况；对固定资产贷款授信审批条件落实不到位。
